Consejos para identificar y evitar estafas en el sector asegurador

Consejos para identificar y evitar estafas en el sector asegurador

El fraude en el sector asegurador ha aumentado en los últimos años: falsos agentes, pólizas inexistentes, cobros indebidos y aseguradoras fantasma. Estos riesgos afectan tanto a personas como a empresas, especialmente cuando se contratan pólizas sin verificar la legitimidad de quien las ofrece.

En Magma Consultores Patrimoniales, sabemos que la mejor defensa es la información. Aquí te compartimos los consejos esenciales para proteger tu patrimonio y evitar caer en estafas relacionadas con seguros.

Consejos para identificar y evitar estafas en el sector asegurador

1. Verifica que tu agente y aseguradora estén registrados oficialmente

Antes de contratar:

• Confirma que el agente esté autorizado por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF).
• Valida su cédula en el Registro de Agentes de Seguros y Fianzas (RAS).

Señal de alerta: si el asesor no aparece en el registro o evita darte su número de cédula.

2. Desconfía de ofertas “demasiado buenas para ser verdad”

Promesas como:

• “Seguro sin revisión médica”
• “Póliza a mitad de precio”
• “Rendimientos garantizados”

tienen altas probabilidades de ser fraude.

Las aseguradoras serias evalúan riesgos, establecen primas justas y no ofrecen beneficios imposibles.

Tip: compara siempre con al menos dos aseguradoras reconocidas.

3. No realices pagos a cuentas personales

Nunca deposites o transfieras dinero directamente a personas físicas.

Las transacciones legítimas se hacen únicamente a:

• Cuentas bancarias de  las compañías aseguradoras
• Plataformas oficiales de la aseguradora para pagos en línea
• Canales verificados como call centers, pero si puedes evitarlos son mas seguros los dos anteriores

Señal de alerta: si te piden enviar dinero por apps, cuentas personales o métodos informales.

4. Revisa cuidadosamente tu póliza y documentos

Antes de firmar:

• Verifica el nombre oficial de la aseguradora.
• Confirma que la prima, coberturas y deducibles coincidan con lo acordado.
• Solicita copia digital o física del contrato.

Las aseguradoras legítimas siempre entregan documentación formal con folio, referencias bancarias, etc.

5. Cuidado con correos o llamadas falsas

El phishing asegurador va en aumento. Los estafadores buscan obtener datos personales o solicitar pagos “urgentes”.

Nunca compartas:

• RFC
• Número de póliza
• Cuentas bancarias
• Contraseñas

Verifica cualquier solicitud directamente en los sitios oficiales de la aseguradora.

6. Busca asesoría profesional

Si tienes dudas, acércate a consultores certificados. En Magma, validamos la legitimidad de pólizas, agentes y aseguradoras para que tomes decisiones seguras y con respaldo.

En definitiva las estafas en seguros pueden afectar gravemente a tu economía, pero son totalmente prevenibles. La clave está en verificar información, desconfiar de ofertas poco realistas y contratar únicamente con instituciones autorizadas.

En Magma Consultores Patrimoniales te acompañamos paso a paso para proteger tu patrimonio con transparencia, seguridad y respaldo real.