Un Plan Personal de Retiro es un producto de ahorro e inversión a largo plazo para el propósito del retiro, como su nombre lo indica. Además, es una excelente herramienta para complementar tu AFORE, en el caso de contar con una. En este tipo de inversión el factor tiempo es el mejor aliado.

Los Planes Personales de Retiro (con beneficios fiscales) se crean con el único fin de recibir y administrar aportaciones para ser utilizadas cuando el titular llegue a la etapa de retiro a sus 65 años o en caso de invalidez o incapacidad del titular para realizar un trabajo personal remunerado.​​​​

¿A quién le conviene tener un Plan Personal de Retiro?

Es para toda persona física que presente declaración anual, profesionista independiente que quieran disminuir su carga fiscal, así como personas con visión de su ahorro a largo plazo.​​​​

Beneficios del Plan Personal de Retiro

• Es un producto que le permite ahorrar para tener la posibilidad de disfrutar un retiro digno.
• Las aportaciones son deducibles de impuestos
• Invertir en series exentas de fondos de inversión y con esto generar mayor rentabilidad.
• El monto de la deducción correspondiente a este producto será de hasta el 10% de los ingresos acumulables del contribuyente en el ejercicio, sin que dichas aportaciones excedan el equivalente a 5 UMAs* elevadas al año.​​​
• Al cumplir 65 años o en caso de invalidez o cesantía usted deberá considerar las cantidades retiradas de la cuenta del Plan Personal de Retiro como parte de la pensión que se obtiene de las instituciones públicas y se deberá pagar el impuesto correspondiente cuando ambas cantidades excedan el equivalente a 15 UMAs* elevadas al año para retiro parcial en el año o 90 UMAS en caso de retirar la totalidad.

*Unidad de Medida y Actualización, la cual reemplaza al Salario Mínimo.